【中小企業の資金繰りを改善】即日対応のファクタリングとは？

このページの目次

即日対応のファクタリングとは？借入不要で現金化できる新しい資金調達法
ファクタリングとは？売掛金を活用して現金化する資金調達法
- ファクタリングの基本ポイント
ファクタリングのメリット｜中小企業にうれしい6つの利点
中小企業支援機構のファクタリング｜安心・低コストで利用できる理由
- 主な特徴
こんな方におすすめ！ファクタリング活用シーン
ファクタリング利用の流れ｜簡単3ステップで現金化
その他の経営支援サービスも充実！
まとめ｜ファクタリングで資金繰りの不安を即解決！

即日対応のファクタリングとは？借入不要で現金化できる新しい資金調達法

中小企業や個人事業主が抱える経営の課題のひとつに、「資金繰り」があります。
「売上はあるのに入金サイクルが遅くて資金が足りない…」
「銀行融資の審査が通らない、あるいは時間がかかりすぎる…」
そんなお悩みを抱えている方に今注目されているのが、ファクタリングという資金調達方法です。

本記事では、ファクタリングの仕組みやメリット、中小企業にとっての活用方法、そして認定経営支援機関の非営利団体「中小企業支援機構」が提供するファクタリングサービスについて詳しく解説します。

ファクタリングとは？売掛金を活用して現金化する資金調達法

ファクタリングとは、売掛金（未回収の請求書）をファクタリング会社が買い取り、早期に現金化できるサービスです。
銀行融資のような借入ではないため、信用情報に影響を与えることなく、迅速に資金を調達できます。

ファクタリングの基本ポイント

売掛金を活用した資金調達
借入ではないため信用情報に影響なし
最短即日での現金化も可能
法人・個人事業主のどちらでも利用可能
売掛先の承諾不要な「2社間ファクタリング」にも対応

売上があってもキャッシュが不足しがちな企業にとって、非常に柔軟かつ有効な資金繰り改善策といえるでしょう。

ファクタリングのメリット｜中小企業にうれしい6つの利点

1. 最短即日で資金調達が可能

銀行融資は審査から実行まで時間がかかるのが一般的ですが、ファクタリングなら最短即日での資金化が可能。急な支払いにも即対応できます。

2. 赤字・税金滞納中でも利用可能

融資の場合は赤字や税金滞納が大きなネックになりますが、ファクタリングでは売掛先の信用力が審査の主軸。企業の財務状況が悪くても利用できるケースがあります。

3. 売掛金の未回収リスクを軽減

取引先の倒産などで売掛金が回収できなくなるリスクも、ファクタリングで現金化しておけば回避できます。

4. 売掛先に知られずに利用できる（2社間ファクタリング）

「取引先に知られたくない」という場合も安心。2社間ファクタリングであれば、売掛先に通知することなく資金化が可能です。

5. 信用情報に影響を与えない

借入とは異なり、信用情報（CIC等）に登録されないため、今後の融資や与信活動に影響を与えることはありません。

6. 幅広い業種・規模に対応

建設業・運送業・IT業・医療業・製造業など、幅広い業種での利用実績があります。法人・個人事業主ともに利用可能です。

中小企業支援機構のファクタリング｜安心・低コストで利用できる理由

中小企業支援機構は、関東財務局長および関東経済産業局長の認定を受けた経営革新等支援機関です。
非営利活動団体として中小企業の経営を本気で支援しており、営利目的のファクタリング会社とは一線を画しています。

主な特徴

◆最短即日入金が可能
◆手数料は業界最低水準の1.5％～
◆クラウドサインによるオンライン契約対応
◆非営利団体だから信頼性が高い
◆ファクタリング以外の経営支援サービスも充実
オンライン契約に対応しているため、地方の企業や忙しい事業者の方でも利用しやすくなっています。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリング

こんな方におすすめ！ファクタリング活用シーン

以下のような悩みを持つ方に、ファクタリングは特に有効です。
★売上はあるが、入金までのタイムラグが苦しい
★銀行融資の審査に時間がかかり、急ぎの資金が必要
★赤字決算や税金滞納があり、銀行に断られた
★売掛金はあるが、現金が不足している
★売掛先に知られずに資金調達したい
資金繰りが慢性的に厳しくなりがちな業種（建設・医療・IT・運送など）には、特におすすめです。